Zahlungsanweisungen
Eine Zahlungsanweisungsdatei enthält die Zahlungsanweisungen, die zur finanziellen Abstimmung der Transaktionen zwischen dem Business und seinen teilnehmenden Merchants erforderlich sind. Zahlungsanweisungen werden ausschließlich für Coalition-Programme erstellt.
Inhalt einer Zahlungsanweisungsdatei
Jede Zahlungsanweisungsdatei ist ein XML-Dokument, das gemäß dem SEPA-Standard für Überweisungen und Lastschriften formatiert ist. Sie enthält die Belastungs- und Gutschriftanweisungen, die auf dem Konto jedes Merchants anzuwenden sind, um die in der Vorwoche verarbeiteten Transaktionen abzurechnen.
Die Verarbeitung der Zahlungsanweisungsdatei überführt die entsprechenden Transaktionen für alle beteiligten Parteien vom Status Ausstehend in den Status Abgerechnet.
Wer Zugang hat
Zahlungsanweisungsdateien sind ausschließlich für den Business-Administrator zugänglich. Einzelne Merchants haben keinen direkten Zugang zur Zahlungsanweisungsdatei.
Rhythmus
Zahlungsanweisungsdateien folgen demselben wöchentlichen Zyklus wie Abrechnungen. Eine neue Datei wird automatisch in den frühen Morgenstunden des Montags generiert und deckt die Aktivitäten der Vorwoche ab.
Verarbeitung der Zahlungsanweisungen
Spraed unterstützt zwei Abrechnungswege:
Automatische Abrechnung über Zahlungs-Gateway. Wenn dieser Modus aktiv ist, übermittelt Spraed die Zahlungsanweisungen direkt an das angebundene Zahlungs-Gateway. Transaktionen werden automatisch abgestimmt, ohne manuellen Eingriff. Dies ist der empfohlene Weg.
Manuelle Abrechnung über Corporate Banking. Wenn ein Business seine eigene Bankinfrastruktur nutzen möchte, kann die XML-Zahlungsanweisungsdatei aus der App heruntergeladen und manuell in die Banking-Plattform des Business importiert werden. Die Datei folgt dem SEPA-Standardformat, das von den gängigen Bankensystemen akzeptiert wird.
Wenn der manuelle Bankingweg genutzt wird, erfordert die Abstimmung den Import der vom Business-Bank erstellten Ergebnisdatei in Spraed. Dieser Vorgang wird derzeit vom Spraed-Support-Team durchgeführt und ist nicht als Self-Service-Funktion verfügbar. Wenden Sie sich an den Support, um eine Abstimmung einzuleiten.
Zugang zu Zahlungsanweisungsdateien
Zahlungsanweisungsdateien sind in der Spraed-Mobile-App auf der Programmseite im Bereich Zahlungsanweisungen verfügbar. Jede Datei kann direkt aus der App heruntergeladen werden.